18.5万美元尾款，两年半催不动？一套“刑事+商业”组合拳全额追回丨尼日利亚案例
案情简介
债权方：广东某建材制造有限公司（以下简称“广东公司”）
债务方：尼日利亚某公司（以下简称“尼日利亚公司”）
拖欠金额： 185000美元
拖欠时长： 两年半
双方通过展会相识，尼日利亚公司自称承接了当地政府基础设施升级项目，需定期采购大批量建材。
合作前期，约定采用“30% 电汇预付，70% 见装箱单照片及工厂装柜视频副本后、货物出运前付清”，双方各负其责、尼日利亚公司付款及时、合作十分愉快。
但在2023年7月，尼日利亚公司以“公司账户遭遇网络诈骗被银行冻结”为由，要求广东公司先行放货，并承诺解冻后立即付款。
鉴于前期合作基础，广东公司轻信了该理由，在收到尾款前即放行了货物。此后，尼日利亚公司对18.5万美元尾款采取“承认债务但无限期拖延”的策略。广东公司自行催收长达两年半无果，遂找到催全球协助处理。
案件评估
我司接到咨询后，立即梳理债权资料，并对债务企业进行了初步调查，根据得到的信息出具了一份《案件评估报告》：
（1）债权资料相对完整，且无纠纷；
（2）债务公司在营，完全具备偿债能力。且近期确实承接了部分市政工程，其所谓的“账户冻结”系捏造，实质是试图将自身现金流压力转嫁给债权方，属于“恶意欺骗性拖欠”。
（3）该案逾期两年半，虽在诉讼时效内，但是时间较久，给催收增加了一定的难度。
催收结果
第一步：锁定证据，发出警告
催收律师第一时间向债务公司发出正式催收函，函中明确指出：
（1）债务公司以“账户冻结”为由诱使债权公司放货，事后账户并无冻结事实。该行为涉嫌违反《预付款欺诈及其他相关犯罪法案》，存在被认定为商业欺诈的法律风险，可向经济和金融犯罪委员会（EFCC）举报；
（2）若持续恶意拖欠，债权公司可依据《公司及相关事务法案》申请公司清盘程序，并在证明存在欺诈行为的前提下，依法追究实际控制人的个人法律责任。
第二步：施加压力，瓦解借口
函件发出后，债务公司实际控制人一改此前对债权公司的敷衍态度，主动致电催收律师承认债务，但以“工程项目回款慢、资金紧张”为由请求分期付款。催收律师严词拒绝了对方“每月支付5%”的拖延方案，并同步采取了双重施压措施：
刑事层面：向债务公司实际控制人发送了向经济和金融犯罪委员会（EFCC）举报材料的草案，告知对方虚假陈述骗取货物的行为一旦进入刑事调查程序，其将面临被拘留及资产冻结的风险；
商业层面：通过本土商业渠道向债务公司的主要合作方及材料供应商传递了其恶意拖欠中国供应商货款的信息，使其在商誉层面承受巨大压力。
第三步——锁定成果，全额回款
在刑事追诉风险和商业信誉濒临破产的双重打击下，债务公司实际控制人为避免个人被追究刑事责任及公司被行业排斥，迅速筹集资金。最终，双方达成和解协议：债权公司同意给予约5%的折扣，债务公司在协议签署后一次性支付175,750美元。该笔款项已于近期全额到账，案件圆满关闭。
案件启示
1. 识别“恶意欺骗性拖欠”的本质，避免误判为普通商业纠纷
本案的关键转折点在于案件评估阶段对债务性质的精准定性。债务公司的“账户冻结”理由经核实为捏造，这并非一般的无力偿还或临时周转困难，而是以虚假陈述骗取货物，属于典型的“恶意欺骗性拖欠”。
对于此类债务，温和的催收方式往往收效甚微——债权公司自行催收两年半未果即为明证。唯有将案件性质从“民事违约”提升至“刑事欺诈”的高度，才能对债务人形成真正的震慑。
2. 善用EFCC的刑事威慑力，构筑非诉谈判的核心杠杆
尼日利亚设有专门的反欺诈立法《预付款欺诈及其他相关犯罪法案》及强力执法机构EFCC（经济和金融犯罪委员会），这为债权人提供了极为有力的谈判工具。
在非诉催收中，EFCC的介入可能性本身就是一种高效的施压手段——债务人面临的不仅是还钱的问题，更可能是被拘留、资产被冻结、甚至被起诉的后果。
本案中，EFCC举报材料的草案一经出示，债务人态度立即转变。
建议企业妥善保存对方虚假陈述、欺诈性承诺的书面证据，这些材料在后续催收中将成为决定性的“谈判筹码”。
3. 发挥尼日利亚“关系型商业”特征，以信誉惩戒施压
尼日利亚建筑行业高度依赖人际关系和商业信誉。当一家企业被贴上“欺诈中国供应商”的标签，其在本土市场的融资能力、合作机会和供应链稳定性都将遭受重创。
本案正是借助这一特征，通过向债务人的合作方及供应商传递信用信息，在商业圈层内对其形成围剿效应。在尼日利亚市场，“让他信誉扫地”往往比“起诉他”更能击中要害。
4. 逾期时间越久，追收难度越大
本案逾期已超过两年，虽仍在诉讼时效内，但时间的拖延显著增加了催收难度。
一方面，债务人的侥幸心理随时间推移而增强；
另一方面，相关证据可能因时间久远而灭失，债务人的财务状况也可能发生变化。
本案若非债务人仍在经营且近期承接了新工程，回款难度将成倍增加。因此，一旦发生拖欠，企业应尽早寻求专业机构介入，避免将催收拖入更被动的局面。
催全球在尼日利亚设立了专属涉外团队，拥有自行招聘与管理的本地员工，他们凭借对当地市场的深入了解和渠道资源优势，可以为当地催收、背调、实地审验业务的开展提供强有力的支持。
