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支票过期、美国债务方矢口否认欠款,这局怎么破?

支票过期、美国债务方矢口否认欠款,这局怎么破?

美国
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拖欠金额41750.00美元
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拖欠时长3年
回款案例
2024-12-02

案情简介

债权方:福州某照明科技有限公司

债务方:美国某公司

拖欠金额:41750.00美元

拖欠时长:3年

双方于2020年达成交易签署合约,且在完成交货之后,美国公司就立即开具了成交额的全额支票,通知福州公司兑换。

但是碍于当时疫情严重、国内实施封锁,福州公司选择支票暂由美国公司留存,导致该笔货款一直未能兑换收回。

直到2023年,疫情好转,政策放开,福州公司立即派人前往美国索要支票、兑换交易货款,却得到对方以时间久远为借口,消极应对、恶意拖延时间。

福州公司无计可施,遂找到催全球寻求帮助。

 

案件评估

(1)该案债权资料完整,包括:双方盖章签字的合同、装箱单、提单、发票以及双方往来的邮件记录;都能有效证明双方确实存在交易,债权方已履行发货义务,且欠款金额明确,不存在纠纷;

(2)该案逾期3年,债务方所在州的诉讼时效为4年;逾期时间较久,不利于催收;

(3)根据初步调查,债务企业是一家成立于1984年的老牌企业,主要经营器材制造;虽然当前其公司经营状态显示在营,但是近三年的财务情况呈断崖式下跌态势;催收律师推测是受疫情打击,公司遭受重创。

 

综合以上信息,该案可以尝试实施催收、且要快,否则夜长梦多,债务方存在破产的可能。

 

催收过程

多番联络、建立联系

1、催收律师接案后,立即给债务公司地址邮寄了一封催款函,但是该地址显示无法投递被退回;

催收律师又尝试联系债务方负责人Mr.C,对方在收到催款函以及相关债权资料后,表示需要一些时间核实发票及未按承诺付款的原因。

债务人失联、恶意拖延时间

2、到了约定的时间,催收律师再次拨打了Mr.C的电话,但是一直无人接听;后续多次联系对方,都未得到回应;

3、催收律师认为,对方是在恶意拖延时间,毕竟该案已逾期3年有余,若是对方一直不正面回应,将时间拖至超出诉讼时效,就能赖掉这笔欠款。

强势施压、正面回应

4、催收律师立即给其发送警告函:告知对方正视欠款问题,尽快给出解决方案;否则将会对其进行信誉施压,上报商会;届时不仅会影响其当地的生意,也会使其与来自中国的合作商进行贸易合作遭受阻碍。

5、在催收律师的强势施压下,债务方律师终于出面推进案件进展,对方表示现阶段其公司经营、财务情况面临着巨大的困难,当年能给出的最佳方案就是支付50%的欠款,了结此案,若是同意,将于本周完成打款。

深入调查、债务企业濒临破产?

6、催收律师对债务公司进行了深入调查,发现近三年受疫情影响,对方公司业务近乎停摆,不仅盈利为负,还有多笔不良记录,这些记录不仅来自企业还有银行;种种迹象表明,债务公司确实经营不佳、存在破产的可能。若是持续与其拖延,可能在收款之前对方公司就已破产。

7、催收律师将调查到的结果和债务方提出的还款计划反馈给了债权方;经过分析后,债权方表示:当年未能兑换支票也是意外之灾,当前也只能被迫同意债务方的方案,收回一半欠款,总比钱货两失、一分没有要好。

签署协议、成功回款

8、催收律师整理了和解协议,协调双方签署;协议标明:债务方应在2024年10月20日前一次性支付20875美元,了结此案。

9、2024年10月17日,债权方确认收到该笔打款,该案完结。

案件总结

1、关注合作国动态、尽可能选择风险低的付款方式

支票兑换的付款方式是外贸交易中常见的付款方式之一。但是这种方式也存在着一定的风险。包括不限于:有可能收到空头支票、伪造支票、支票丢失或被盗等等;且支票有一定的兑付期限,过期将无法兑付。

该案便是因为受外部因素影响导致支票过期,债务方恶意拖延时间、想要逃避欠款。且由于时间久远,合作企业的经营、信用状态都发生了变化,导致最终只能以欠款的一半结案。

在此提醒所有外贸人,关注合作国的动态,及时调整付款方式,尽可能选择先款后货,或者收取高定金的方式,降低风险损失

2、专业的事交给专业的人

该案因疫情原因无法出国兑换支票、时间久远导致债务方产生恶意拖欠的侥幸心理。

其实事发当下也可以找寻当地的机构或朋友代收货款。毕竟客户的经营情况和信用情况不是固定的;3年夜长梦多,最后的发展谁都未可知。

出现拖欠后,立即委托专业的催收机构实施操作也是挽回损失的最佳选择。

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