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提醒!这4种经典贸易欺诈,外贸人避之不及

2018-11-14 风险案例

源:催全球


2018年,外贸人过的胆战心惊!美国挑起贸易战,中美贸易受挫;强势美元的影响下,曾经的新兴市场遭遇了本币大跌,不得不采取限制进口的办法来稳定汇率……好好的市场搞的乌烟瘴气。除了难以控制的国际贸易局势带来的买家弃货,最头疼的是,你竟然又遇到了贸易欺诈,为什么受伤的总是你……                        

信仔给大家归纳了4种经典的贸易欺诈案例,请遇到类似情况时,加强风控意识、严守付款底线。

 

1、新客户借新成立公司广撒网

外贸交易中,新客户首次交易往往比较谨慎,但也不乏一些新客户,合同约定了明确的付款方式后,客户却在交易过程中,临时要求变更。比如货已到港口,不付款要求你先放货,待货物卖出再付钱不然就退货。大多数情况,因为货已生产或者已经运至港口,卖家迫不得已妥协,正中了客户的陷阱。

据我司了解,这种客户往往在短时间内大举采购货物,然后注销公司消失的无影无踪,从而大赚一笔。

 

2、新客户假冒他人公司签约

有时候,你投了中信保,也于事无补。我司近期的一个案件,经调查后发现意大利买家否认与卖家发生过交易,并且卖家给出的联系人也不是意大利公司的员工。虽然投了中信保,但最终并未赔付。

(中信保调查反馈部分截图)

买家利用信息不对称的便利,冒用他人公司实施诈骗,这种情况,投了保险也不会赔付啊。

 

3、老客户借账期申请破产赖账

这种情况通常发生在双方合作很久以后,交易比较稳定且双方合作融洽,买家有30天或者更长的账期。当买家经营不善,需要申请破产保护,往往会借着前期交易积累的信任和账期的优势,拖延付款,其实背地里已经在操作破产申请。

 

4、老客户订单量突增后消失

有一种“老客户”,其实都是先通过几笔小额订单获得你的信任,信用看起来很好,实质是在设置圈套。借此要求更加宽松的付款方式,并抛出大订单。卖家很容易在此时忽略交易风险,一旦赊销,这样的订单足够买方大赚一笔,自然消失无影。

 

如何规避以上贸易欺诈风险?首要的方法自然是判断买家的资信情况。

一份小小信用报告,涵盖企业基础注册信息、业务开展情况、付款记录等信用信息及行业背景分析,相当于一份 “体检报告”,让你看清对方真面目。

 

信用报告常见的应用场景

1、新客户交易前审查

信用报告可以从“注册信息”、“经营信息”、“财务信息”等多个维度对新客户进行全面调查,核实新买家的身份及实力。

 

捏造公司名称:在国际贸易中,不乏有进口方所有证件甚至企业名称完全系伪造,结果诈骗成功的案例。实际上,只要调查下买方即能发现,该公司根本不存在,此种风险完全可以避免。

 

冒充他人公司:一个真实的案例,出口方是做电子产品的,进口方是做服装的,实际上是货不对版,但是出口方在并未对进口方情况进行调查的情况下贸然出货,结果对方拿到货之后逃之夭夭,后经调查才发现进口商经营范围与电子产品完全无关,是别人伪造了进口方的相关证件,白白损失五万多美元。

 

过度夸张实力:新客户在询盘过程中,为了取得出口商信任,往往会夸大其企业实力、经营规模等,通过资信报告中客户的“注册资本”、“股东信息”、“财务数据”等模块,可以掌握新客户实际经营情况。

 

空壳公司设套:我司大量案例数据显示,注册时间在1年以内的新公司,是诈骗案件的重灾区,进口方往往通过注册新公司,将其以往的诈骗记录抹去,以“清白”的身份继续行使诈骗。

 

高风险公司:某些进口公司实际上经营不善,拖欠多个供应商货款,濒临倒闭。迫不得已,其不得不寻找新供应商,此种企业,出口商一旦发货,逾期欠款的产生几乎是必然的。这时候通过 “财务信息”扫描,就能最大限度帮你规避该风险。

 

2、老客户定期体检

我司受理的案件中,高达80%是老客户的欠款,出口商往往认为与老客户相互熟悉,基本不会产生收款风险。实际上,企业的经营并不是一成不变的。通过对老客户资信进行定期审查,可以及时锁定老客户的经营风险,避免因盲目信任埋下收款隐患。


股东变更风险:企业实际控制人的变更会对未来的经营状况产生较大影响。更有甚者,新的负责人会对之前的债务逃避或不予承认,对其而言,直接更换供应商比偿付债款更加“划算”。


关联公司连锁反应:若企业关联公司大规模破产,极有可能会产生“连锁反应”,对客户的偿债能力产生影响,此时若没有意识到即将到来的风险,极有可能钱货两空。


异常情况:我司处理的案件中,就有一个合作10年的英国老客户,隐瞒多次申请破产的事实,与我国某贸易公司持续交易,并拖欠多笔货款,高达二十多万美元。若出口企业能够定期对客户进行资信调查,这种悲剧就不会发生。


主营业务变更风险:老客户离开原本熟悉的领域,将精力大规模投入至未曾涉足的领域,极易因经验缺乏或决策错误而导致亏损,导致偿债能力骤降,逾期付款的风险加大。


财务情况:财务状况是反映企业经营的晴雨表,企业是否正常经营、业务规模是否萎缩、企业资金是否充足等都可以直观体现,可以对客户风险进行精准定量分析。

 

如果做完买家调查,你还不放心,也可以选择商业保理服务,高达90%提前放款,在1-2天内将应收账款转化为现金流,后顾无忧开展其他业务。

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