美国大客户+信保，万无一失的买卖为啥血本无归？

2018年年底，我们收到一个北京客户的案件咨询，当时客户义愤填膺，接连抛出了几个问题，给我们的直觉是，客户非常委屈、无奈、不甘，让我印象深刻。我觉得在了解案情前，大家也可以思考一下他提出的这几个问题，如果是你会怎么做？

如果你接到一个美国大型上市公司、跨国集团的订单，为达成合作你会不会在付款方式上让步？

如果你通过信保调查获得额度，为这笔订单投保，你会不会认为万无一失？

如果这个“靠谱”大客户以后续合作为由，要求后TT付款方式，你会不会同意？

开弓没有回头箭，这个案件已成定局，我们希望更多外贸人能从中吸取经验，避免同样的损失。下面一起和催全球一起看一下案件始末。

一、案情简介

北京公司收到了一家美国客户的订单，要制作一批带企业logo的定制圆珠笔。但是无预付，要求付款方式是后TT 60天，初次合作这种付款方式风险还是很大的。北京公司通过信保调查获得额度，发现这是一家上市公司，在全球拥有很多分公司。投保了信保后，双方签订合同合作。2018年5月圆珠笔制作完后发货，美国客户却让把货发到乌干达公司。

考虑到美国公司是跨国集团，发货到乌干达在情理之中。交易算是顺利完成，但收款可就难了。客户提货后以各种借口进行拖延，后来直接联系不上了。北京公司只能找信保理赔，但信保反馈美国公司并没有这笔交易，是骗子冒充的，信保不予赔付。

二、案件分析

 经过初步调查判断，美国催收方认为，客户可能被一个乌干达的个人所有公司骗了。

1、没有任何证据证明，客户跟该上市公司有过任何正式沟通，也没有该公司的正式文件。一些非洲的诈骗者往往会通过他们在网络上找到的大公司信息，利用假电话，进行采购。

2、经过核实，联系北京公司的人并不是美国那家上市公司的成员，他只是用了美国公司首席执行官名字和假电子邮件。因此，该案件只能作为国际欺诈行为来进行报警处理，案件关闭。

三、识别惯用欺诈手段

近年来，非洲个别国家地区人员冒用欧美国家大型企业名义实施诈骗的案例时有发生，总结这些案例，可以发现如下特点：

1、买方通常主动上门，明确建议出口企业投保信用保险。

2、买方通常冒用资信较好的欧美大中型企业，以买方、买方代理人或买方在非洲地区分支机构的名义下单。

3、采购产品和真实买方主营业务与交易商品可能不一致，采用后TT付款较多。

4、合同签订方与货物接收方往往不一致，通常货物运送目的地为第三方非洲国家。

5、提供网址并非真实买方官方网站，网站内容制作简陋，主要体现交易主体、交易产品、驻非分支机构、历史交易等佐证，用于骗取出口企业信任。

6、所谓代表买方下单签约的联系人均未使用买方官方邮箱，有些甚至直接使用第三方公司的官方邮箱，或是使用与买方名称十分相似的邮箱地址。

7、短期内选取全国各地多家中小型出口企业下单。

四、风险防范措施

现在外贸交易中的诈骗方，并不是简单易识别的骗子，往往是多年的外贸老油条，熟知外贸流程及交易细节，甚至了解中国卖方的交易习惯、担忧和交易漏洞。外贸人不能单纯仅凭自身经验进行判断，以下风险防范措施不可忽视：

1、充分了解买方背景信息

对于首次交易买方，出口企业应多方验证买方信息，在交易前通过资信调查以及其他公开途径获取并核实拟交易对象的公司网站、办公电话、电子邮件地址，主营业务等信息是否与买方介绍的信息一致。切勿因对方是大公司就急于与买方签署贸易合同。

2、务必确认买方联系人身份

若拟交易对象联系人明确表明其是中间商或者代理人，应要求其提供相关书面授权。若对方联系人称其为买方员工，可以核对签署人名字是否列在资信报告中的“管理人员名单”中。若联系人非有权合同签字人，需要求其出具相关书面授权。同时关注电子邮件是否是买方官方邮箱。

3、注意验证收货方信息

欺诈案件的最终目的是为了骗取货物，对出口企业而言，货物控制权是非常重要的。

（1）当买方提出货发往第三方时，需要求买方提供收货公司的完整信息，最好对收货方也进行资信调查，核实是否与买方所述一致。

（2）在诈骗案件中，诈骗人往往会指定货代，方便其提取货物。因此，出口商在实际贸易中可要求使用自己选定的货代，在出现风险时，能有效帮助出口商控制货权，防止货物被骗取。

（3）即使是欧美大企业，也尽量从付款方式上最大程度减少风险。本文案例中完全后TT的定制产品，真的是羊入虎口。