防不胜防！英国客户利用空壳公司蓄谋诈骗，卷走8.8万美金后消失！
案件简介
债权方：福建某进出口有限公司
债务方：Rehmat Haulage
国家：英国
交易货物：牛肉
涉案金额：88,560美元
福建公司因业务需要急需进口一批牛肉，便于2021年4月在多个平台发布了牛肉采购需求的信息，成功在某平台上收到了一封自称是英国Har**ave Holdings Limited（以下简称H公司）的Director Mr. Michael Keith的邮件报价，附件中还带有法国Bi**rd工厂的授权销售协议。
由于福建公司急需该批货物，仅在做了基础比价后，便准备向英国公司下单。但在此时，对方要求使用其子公司Rehmat Haulage（以下简称R公司）作为订单的发货及收款方，即合同签署方。期间，福建公司也曾要求对方提供H公司与R公司为子母关联公司的授权证明，但是联系人Michael回邮件表示希望福建公司能够信任他们。至此，福建公司未再提出任何异议。
双方很快签订了合同，福建公司于当年8月初一次性支付了88,560美元的定金，但是对方却告知该笔打款被当地TSB银行认定为诈骗，已将该款划走。并且表示自己也无能为力，需要福建
公司自行联系TSB银行进行退款。此后的一段时间，福建公司通过我国银行及中间行多次发电文给TSB银行都杳无音讯。
无奈之下，于2021年11月委托至催全球，希望以商业账款的形式，尝试实现债权。
调查过程
1.催收律师尝试与债务方负责人Michael Keith 取得联系，但是对方电话无人接听，发送的催款函也未有任何回应。
2.催收律师立即联系了TSB银行请求协助，但是银行告知按照规定，他们无权向催收律师提供相关信息，需要付款行向TSB银行发送正式电报询问款项是否已经入账到收款人账户，但此前中国的银行收到过电报确认款项正常入账，催收律师怀疑债务方所谓的账款被银行划走是在撒谎。
3.催收律师仔细分析了双方全部的往来记录，发现：
（1）法国Group Bi**rd工厂仅授权Har**ave Holdings公司销售牛肉，从未提到任何关于Rehmat Haulage Limited的信息；
（2）债权方曾要求债务方提供H公司与R公司子母关系的证明，但债务方负责人并未提供。
（3）催收律师分析了债务方负责人Michael的语句结构以及用词，认为对方的母语并非英语，极有可能不是英国本土人。
（4）双方签署的订单和发票上债务公司的章，并不像真实盖上去的，有极其明显的PS痕迹，很大可能是一张覆盖上去的电子图片。
（签章图片）
（5）债务方曾提议把款打到俄罗斯的一家公司，并且要求福建公司分2批支付定金，甚至告知可以使用比特币交易。催收律师认为这种操作并不符合国际贸易常规，而且风险极高。
综上，催收律师怀疑这并不是一笔单纯的进出口贸易，极有可能是一场洗钱或诈骗。
4.我司分别调取了H公司和R公司的企业信用报告，发现双方毫无关联，并非子母公司关系。
（1）H公司成立于2006年，属于Har**ave Properties Limited 集团，确实有 法国Group Bi**rd的授权，但其资产呈负增长，且有大量未偿还债务。
（H公司报告部分内容）
（2）R公司成立于2020年，报告显示其风险极高，没有授信额度；并且从交易本质来看，是一个从事货物运输的公司,不具备出口牛肉的资质，不符合正常的贸易流程。
（R公司报告部分内容）
5.催收律师发现H公司报告中一位董事的名字Michael Keith Jones 与债务方联系人所使用的名字极为相似，对方只使用了部分名字Michael Keith，这是非常明显的诈骗痕迹。
6.催收律师决定通过其他渠道联系H公司核实确认该笔订单是否真实：
（1）致电H公司的企业电话01244371***，无法拨通；
（2）联系H公司的 员工，同样未能联系上任何人；
（3）同时，催收律师再次对订单中出口方负责人Michael Keith使用的邮箱后缀hae**aveholdings.com和网站进行核实，发现该邮箱后缀和网站均已不存在。
根据以上情况，催收律师进一步怀疑这极有可能是一场诈骗。
7.催收律师对债务方留有的三个地址进行了实地访查：
面访地址一
Rehmat Haulage Limited 的注册地址：
（1）该地址建筑物是个私人住宅，催收律师多次敲门均无人应答，周围邻居也不清楚这个地方是否是Rehmat Haulage Limited公司。
催收律师猜测该地址是注册信息中董事Sajjan Singh的私人住址。在门口留了催款函后，至今未收到任何回应。
（R公司地址照片）
面访地址二：
Har**ave Holdings Limited的注册地址：
该地址是一家会计事务所，叫做Mattocks Grindley Accountants，催收律师询问了工作人员，他们对债务公司一无所知。
（H公司地址照片）
面访地址三：
Har**ave Holdings Limited公司的相关地址：
（H公司报告中董事信息图片）
（1）该地址有工人正在施工，催收律师与工人进行了交谈，对方告知从未听说过Har**ave Holdings Limited这个公司，并告知这个房子的主人Robert George，是一个兽医，最近才搬过来。
（2）催收律师询问了周围邻居，得知此地址的前主人叫Mike Jones，是英国切斯特市的前市长，在这个地方住了大概25年。
而与福建公司交易的联系人Michael Keith只使用了Har**ave Holdings Limited公司董事Michael Keith Jone部分名字。
根据三者名字对比，均有重复地方。但是鉴于该地址的前主人身份，催收律师认为是债务人Michael Keith对地址主人身份有所了解，冒用并重新编造了一个新名字，方便用于诈骗。该地址实际应与债务方无任何关系。
（H公司相关地址图片）
催收律师告知：在英国注册一家公司的门槛相当低，只需要一个地址，不需要公司注册者的身份证明，比如护照、驾照等，且只需要12英镑、不到15分钟就能完成一个公司的注册。因此就有人大量提交地址注册很多公司，甚至一个地址有上千家注册公司存在或者注册地业主和空壳公司无任何联系也是常见的情况。
综合以上调查及分析，催收律师判定该案的确涉嫌欺诈，债务人存在盗用了英国公司信息或是注册上述空壳公司行骗的恶劣行为。
案件启示
1、通过调取交易对手信用报告，提前了解对方经营情况，预防交易风险。
俗话说“知己知彼，百战不殆”。外贸企业在交易前应对交易方进行充分的资信调查，通过专业的信用管理公司，调取交易方的信用报告，包括对方的注册信息、联系方式、所有者信息、公司资产情况、历史进出口数据、是否有不良记录等，并与直接从交易方处获得的信息进行对比。通过前期的分析做出合理判断，预防风险发生。
该案中，根据对H公司和R公司的报告信息，能够明显得识别债务方存在问题。若福建公司能在合作前对其进行核实，相信极有可能避免此次受骗！
2、外贸人重点注意：一般虚假贸易都有如下特征：
（1）贸易合同中没有签字盖章，即使有签字盖章也查不到公司或者公司已不在营；若是分公司需索要授权或公司证明；
（2）首次交易居多且没有预付款；
（3）邮箱不是官方邮箱；
（4）企业域名非自建；
3、警惕交易货发第三方或第三国！
除非存在合理理由，尽量避免货发第三方或第三国的情况，尤其应特别注意第三国为乌干达、肯尼亚、多哥等；如无法避免此情况，在交易之前，需让买方出具经认证、具有法律效益的授权书。
