新的铁幕笼罩着全球贸易和融资（下）
GTReview网站2024年12月3日文章：[2/2]新的铁幕笼罩着全球贸易和融资。（原文标题：The new iron curtain；by Felix Thompson）
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开发银行来救援？
随着乌克兰危机的持续，多边机构已采取措施缓解贸易去风险化的影响。
世界银行的国际金融公司（IFC），在截至 2024 年 6 月的一年内，向整个中亚地区提供了 3500 万美元的贸易和供应链融资支持，包括向确认银行提供担保。
黑海贸易与开发银行是另一个地区性贸易融资提供商。今年 10 月，该银行与亚美尼亚 Evocabank 签署了一项 1 千万美元的协议，其中包括 900 万美元的中小企业融资和 100 万美元的贸易融资。
欧洲复兴开发银行的方法之一，是忽悠（coax）欧洲大型银行增加风险敞口，因为其提供担保的能力取决于强大的代理网络。“没有确认银行，欧洲复兴开发银行能做的不多，"Brod-Ohana 说。
“大约两年前，欧洲复兴开发银行来找我们，说你们是中亚地区贸易融资产品的主要提供商，在乌兹别克斯坦和蒙古的业务非常好，你们非常了解当地的人民和银行，"Oddo BHF 的 Franz 回忆说，“他们问我们能否进入吉尔吉斯斯坦这样的小市场，为银行提供代理银行服务。”
由于吉尔吉斯斯坦是一个新市场，这家法德（合资）银行（The Franco-German bank）采取了 “选择性方法”，然后花了大约一年时间对三家当地银行进行强化尽职调查。
Zuzana Franz 说：“这不是一个快速的过程。如果你要进入一个新的、困难重重的地区，你必须了解当地的同行、系统和人们。你不想成为最后一个站在那里的人；因此，我们与欧洲复兴开发银行和亚洲开发银行等开发金融机构密切合作。”
最终，Oddo BHF 同意在该国提供清算服务。
她告诉 GTR，将小型银行纳入全球金融体系 “非常重要”，以防止它们寻求 “其他支付方式”。
与此同时，欧洲复兴开发银行还在资助一项 “大型计划”，为当地银行 “各级”人员提供合规培训。Tatchell 说，开发银行自己的合规团队也一直在与确认银行合作，“这样他们就能理解我们对银行或交易进行的深度尽职调查”。
人们希望合规技术的进步也能帮助代理银行降低风险，使其能够扩大对高加索和中亚地区值得信赖的客户的覆盖范围。
LexisNexis Risk Solutions、Fenergo、IMTF 和 Elucidate 等所谓的合规技术平台，承诺将客户信息（KYC）和合规检查自动化，以防止洗钱和违反制裁行为。
欧洲复兴开发银行的 Brod-Ohana 说：“西方银行正在对数字平台进行大量投资”，并补充说，这些解决方案也有可能让银行过滤掉它们 “不希望看到的 ”行业或贸易流。
“但这些平台非常昂贵。对于我们这个地区和他们目前的业务量来说，这些平台是昂贵的"。
地缘政治风险
尽管多边机构尽了最大努力，而且人们对技术遏制去风险的能力持乐观态度，但专家警告说，乌克兰危机可能会促使当地贸易融资银行及其客户更接近俄罗斯。
欧洲复兴开发银行的塔切尔（Tatchell）说，中亚和高加索地区的去风险化存在 “地缘政治考虑”。
“[如果]你有效地切断了某些国家获得美元清算的渠道，禁止他们以美元进行贸易，他们会去哪里找呢？他们不会往西看。他们会向东看。对美国来说，这是一个巨大的考虑因素。”
不过，她指出，美国决策者单独解决这一问题的能力有限。
今年早些时候，欧洲复兴开发银行询问美国联邦储备委员会，是否会鼓励银行向贸易融资银行提供美元。塔切尔说：“我们得到的答复是，‘这不是我们要解决的问题，对我们影响不大’。”
“美联储的观点是，他们不会告诉大银行这样做。这是他们的选择，这很公平--你不能告诉花旗银行或摩根大通与风险较高市场的银行保持美元代理关系，这是社会义务。这是一个自由市场，由银行来决定。但这确实是一个巨大的挑战。”
布罗德-奥哈纳（Brod-Ohana）同样表示，“去风险化是欧盟委员会真正关心的问题”。
“欧盟立法者担心，由于对银行的过度监管，集团正在失去欧洲的出口，如果他们不能通过为该地区国家设定限额来支持这些银行，那么它就会失去业务，"她说。
“在欧洲复兴开发银行，我们向他们举例说明了在我们的计划中损失的欧盟出口交易，这些交易涉及服装、汽车和机械等行业的知名品牌。或者说，如果这些交易没有丢失，我们又要付出多少努力--几天甚至几周的谈判--与潜在的代理行进行谈判，以接受我们的发卡行和我们的保障。”
从广义上讲，人们越来越担心实物供应链和金融供应链会出现分叉。
据路透社报道，俄罗斯正在酝酿与中国进行易货贸易，两国将交换石油和电子产品等商品，从而消除银行的参与。
专家表示，加密货币和稳定币也被用于跨境贸易支付结算。
曾在欧洲和亚洲与银行广泛合作的[防范]金融犯罪专家马蒂尔-斯梅茨（Martial Smets）在10月份的一次去风险活动上说：“去风险举措的主要风险......是我们正在推动影子经济。”
“不良企业会利用这一点，但好企业也会。[按下葫芦浮起瓢。]我们基本上是在为未来制造另一个问题。”
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