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高风险收款国家注意事项

2020-07-15 干货工具

来源:雨果网


全球的银行包括国内银行对高风险地区来款的审核均非常严格,拒收高风险国家的款项是一直以来的通常处理方式。


什么是高风险国家?

首先,小编给您介绍一下什么是高风险国家。高风险国家一般可以从以下五个方面来定义:

(一)被联合国、其他国际组织或相关国家采取制裁措施的国家或地区;

(二)被金融特别行动组FATF或被其他国际组织确认为缺乏足够洗钱法律和法规的国家或地区;

(三)被国际组织或相关国家确定为贩毒、恐怖或涉及其他犯罪的国家;

(四)洗钱高风险的离岸金融中心;

(五)其他被监管机构根据业务经验确定为高风险的国家或地区。


另外,国际贸易中可能无法正常收汇的国家还可以分为四类:

第一类:受联合国和/或美国制裁的国家

包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴。这5个国家是受联合国和/或美国制裁的,国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。

查询方式:美国OFAC制裁名单查询网站:http://sanctionssearch.ofac.treas.gov


第二类:受美国和/或欧盟等单方面制裁的实体

比如俄罗斯。最近几年,美国和欧盟联起手来对俄罗斯的诸多行业采取了一系列制裁措施,如国防、金融和能源等。

查询方式:欧盟制裁名单查询网站:http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm


第三类:未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家

例如阿联酋、沙特、土耳其等。由于来自这些国家的美元付款,涉嫌为高风险组织(如ISIS)提供金融服务,国内的一些银行为避免不必要的麻烦,会主动进行核查。

查询方式:每家国内银行政策不同,详询银行。


第四类:未受制裁但高风险国家

例如巴基斯坦、尼日利亚、孟加拉等,这些国家与涉恐组织有着剪不断理还乱的关系,与美国的关系也一直走在试探的边缘,国内银行对这些国家的汇款也是比较严谨的。

查询方式:每家国内银行政策不同,详询银行。


支招:

1、在洽谈贸易订单时,要特别注意进口方是否来自被联合国制裁的国家或实体,如第一类国家中的伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚,建议您应该主动且坚决的放弃来自这些国家的业务;

2、在接受高风险国家(非制裁)的款项时,准备好真实的贸易材料,如货物合同、报关单、发票(PI、CI)等;

3、轻则拒收,重则销户,您因该尽量少的避免与高风险地区产生贸易往来,保护离岸账户安全。


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