高风险收款国家注意事项

来源：雨果网

全球的银行包括国内银行对高风险地区来款的审核均非常严格，拒收高风险国家的款项是一直以来的通常处理方式。

什么是高风险国家？

首先，小编给您介绍一下什么是高风险国家。高风险国家一般可以从以下五个方面来定义：

（一）被联合国、其他国际组织或相关国家采取制裁措施的国家或地区；

（二）被金融特别行动组FATF或被其他国际组织确认为缺乏足够洗钱法律和法规的国家或地区；

（三）被国际组织或相关国家确定为贩毒、恐怖或涉及其他犯罪的国家；

（四）洗钱高风险的离岸金融中心；

（五）其他被监管机构根据业务经验确定为高风险的国家或地区。

另外，国际贸易中可能无法正常收汇的国家还可以分为四类：

第一类：受联合国和/或美国制裁的国家

包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴。这5个国家是受联合国和/或美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。

查询方式：美国OFAC制裁名单查询网站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

第二类：受美国和/或欧盟等单方面制裁的实体

比如俄罗斯。最近几年，美国和欧盟联起手来对俄罗斯的诸多行业采取了一系列制裁措施，如国防、金融和能源等。

查询方式：欧盟制裁名单查询网站:http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm

第三类：未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家

例如阿联酋、沙特、土耳其等。由于来自这些国家的美元付款，涉嫌为高风险组织（如ISIS）提供金融服务，国内的一些银行为避免不必要的麻烦，会主动进行核查。

查询方式：每家国内银行政策不同，详询银行。

第四类：未受制裁但高风险国家

例如巴基斯坦、尼日利亚、孟加拉等，这些国家与涉恐组织有着剪不断理还乱的关系，与美国的关系也一直走在试探的边缘，国内银行对这些国家的汇款也是比较严谨的。

查询方式：每家国内银行政策不同，详询银行。

支招：

1、在洽谈贸易订单时，要特别注意进口方是否来自被联合国制裁的国家或实体，如第一类国家中的伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚，建议您应该主动且坚决的放弃来自这些国家的业务；

2、在接受高风险国家（非制裁）的款项时，准备好真实的贸易材料，如货物合同、报关单、发票（PI、CI）等；

3、轻则拒收，重则销户，您因该尽量少的避免与高风险地区产生贸易往来，保护离岸账户安全。