美财政部OFAC制裁伊朗银行及金融信息技术实体

当地时间 2025 年 8 月 7 日美国对伊朗 18 个实体和个人实施制裁，美方称这些实体和个人在伊朗创收和规避美国制裁的努力中发挥关键作用。由于国际孤立，伊朗面临严重的财政限制，它设计了复杂的银行计划和替代支付信息系统，专门用于绕过制裁并保护其收取出口收入，特别是来自石油销售的收入。

根据美财政部的一份声明，美国的目标包括 RUNC 交换系统公司（RUNC Exchange System Company）及其领导层、Cyrus 离岸银行（Cyrus Bank）和伊朗软件控股公司 Pasargad Arian 信息和通信技术公司（Pasargad Arian Information and Communication Technology Company，FANAP）。

根据美国务院的一份声明，美国将使用一切现有工具打击伊朗规避制裁和汇回非法外国收入的企图，并将继续拒绝伊朗进入国际金融体系。还强调，与包括伊朗金融机构在内的受制裁实体进行的所有交易都面临重大的制裁风险。

今天的行动是由美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）根据第 13902 号行政命令采取的，该命令针对伊朗的金融、石油和石化部门。这一行动实施了特朗普的国家安全总统备忘录 2，该备忘录下令对伊朗“极限施压”。

此次所有被制裁的实体和个人均被添加了“次级制裁”标识。

伊朗金融信息系统

美财政部指定 RUNC 交换系统公司（RUNC Exchange System Company），也被称为 RUNC 国际银行解决方案公司（RUNC International Banking Solutions， RUNC），原因是该公司在开发伊朗跨境银行间信息系统（CIMS）中发挥了作用。CIMS是伊朗最近开发的一种银行信息系统，旨在使伊朗及其盟国能够绕过对更常用的支付系统的控制。

CIMS 已被用来
规避制裁。美方强调称，考虑使用CIMS进行交易清算的外国金融机构必须明白，这样做会使它们因与受制裁的伊朗银行进行交易而面临更大的经济制裁风险。根据13902号行政命令，RUNC交易系统公司被指定在伊朗经济的金融部门开展业务。

OFAC 还指定了 RUNC 的领导层：Ali Morteza Birang 是 RUNC 的主要董事会成员兼董事总经理；Mohammad Shafipour 是 RUNC 董事会副主席；Seyyed Mahmoud Reza Sajjadi 是 RUNC 董事会主席。

影子离岸银行——Cyrus Bank

伊朗政权还转向了分散式的“离岸”银行业务，试图建立一个表面上与伊朗受美国制裁的中央银行体系相分离的金融渠道。2021 年，伊朗最高国家安全委员会（SCNS）授权伊朗中央银行向位于伊朗南部海岸波斯湾中的基什岛（Kish Island）上的基什自由区颁发特别许可证，以设立 Cyrus 离岸银行（Cyrus Bank）。SCNS 授权设立 Cyrus 银行，作为伊朗政府在海外采购时规避制裁的机制，而该银行实际上由受制裁的伊朗金融机构 Parsian 银行（Parsian Bank）秘密拥有和运营。

Cyrus Bank 由 Parsian Bank 董事会成员 Hadi Nouri 领导，他担任首席执行官兼董事总经理。Cyrus Bank 的日常活动由 Parsian Bank 官员 Alireza Fatahinojokambari 管理，他还担任 Cyrus Bank 董事会副主席。Parsian Bank 的另一位官员 Adel Berjisian 是 Cyrus Bank 董事会成员，也是 Cyrus Bank 事务的授权签署人。

信息技术支持银行业务和监控

今天的行动还针对伊朗软件控股公司 Pasargad Arian 信息和通信技术公司 （Pasargad Arian Information and Communication Technology Company，FANAP），该公司由 Pasargad 银行拥有或控制，Pasargad 银行是 OFAC 指定在伊朗金融部门运营的主要金融机构。FANAP 作为一家专门为伊朗银行设计和开发本土金融技术的公司进入金融领域。FANAP 及其子公司为伊朗银行业提供现金和高价值资产的安全运输、自动取款机的生产和维护以及银行和支付硬件的设计等服务。根据第 13902 号行政命令，FANAP 被指定为由 Pasargad 银行拥有或控制，或直接或间接为或代表 Pasargad 银行行事。

自成立以来，FANAP 及其子公司在伊朗政府的支持下实现了信息技术活动的多元化，为伊朗开发监控技术。FANAP 及其主任 Shahab Javanmardi 与伊朗情报和安全部 （MOIS） 有着密切的联系，其他 FANAP 高管也是伊斯兰革命卫队的成员。美国制裁了 MOIS 和 IRGC。

FANAP 的子公司与伊朗信息和通信技术部合作开发国家信息网络 （NIN），这是一个全国性的内联网，用于阻止访问全球未经审查的互联网。伊朗政府还委托 FANAP 旗下的公司设计 Soroush，这是一种本土消息应用程序，旨在使伊朗政府能够在该国屏蔽 Telegram。FANAP 还拥有名为 Behnama 的面部识别软件。

FANAP的许多子公司——包括Qeshm Arian Datis Software Company (Dotin),  Arvand Arian Pasargad Communications and Information Technology Payment Company (FANAP Tech), Rashid Samaneh Electronic Processing Company (Parsa), Sherkat-e Barid Fanavar Arian (Baran Telecom), Arian Pasargad Communications and Information Technology Infrastructure Company (FANAP Infrastructure), Arian Pasargad Communications and Information Technology Ecosystem Development Company (FANAP Plus), Arman Kish Data Communications and Information Technology Company (Sherkat-e Fanavari Etelaat ve Ertebatat Dadeh Arman Kish), and Pasargad Electronic Payment Services Company——根据第13902号行政命令，也被指定为直接或间接由FANAP拥有或控制，或曾代表或据称代表FANAP行事。

制裁影响

由于今天的行动，上述指定或被封锁人员在美国境内或由美国人拥有或控制的所有财产和财产权益都被冻结，必须向 OFAC 报告。此外，任何由一个或多个被阻止的人直接或间接、单独或合计拥有 50% 或更多股份的实体也将被阻止。除非获得 OFAC 授权或豁免，否则 OFAC 的法规通常禁止美国人或在美国境内（或过境）进行涉及任何财产或被冻结人员财产权益的所有交易。

违反美国制裁可能会导致对美国和外国人实施民事或刑事处罚。OFAC 可能会在严格责任的基础上对违反制裁的行为实施民事处罚。OFAC 的经济制裁执行指南提供了有关 OFAC 执行美国经济制裁的更多信息。此外，金融机构和其他人可能因从事涉及指定或以其他方式被阻止的人的某些交易或活动而面临受到制裁的风险。这些禁令包括由任何指定或被封锁的人、向任何指定或被封锁的人或为其利益提供任何资金、货物或服务，或从任何此类人那里接受任何资金、货物或服务的捐款或提供。

此外，参与涉及今天指定的人的某些交易可能会对参与的外国金融机构实施二级制裁。OFAC 可以禁止或施加严格的条件，禁止或对在美国开立或维持外国金融机构的代理账户或应付账户施加严格的条件，该账户或外国金融机构故意代表根据相关当局指定的人进行或促进任何重大交易。

OFAC 制裁的威力和完整性不仅源于 OFAC 指定和添加人员到特别指定国民和被封锁人员名单 （SDN 名单） 的能力，还源于其愿意根据法律将人员从 SDN 名单中删除。制裁的最终目标不是惩罚，而是带来行为的积极改变。有关寻求从 OFAC 名单（包括 SDN 名单）中删除或提交请求的流程的信息，请参阅 OFAC 关于提交从 OFAC 名单中删除申请的指南。

信息来源：美财政部官网

https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0220

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