越南银行因制裁风险收紧对俄罗斯公司的支付规则

越南银行已开始对俄罗斯公司的支付流程施加额外要求。据总部位于阿姆斯特丹的独立新闻机构《莫斯科时报》援引亲克里姆林宫的俄罗斯媒体 RBC 报道，目前资金仅在两种情况下可转账：货物实际交付至越南，或交易对方公司的创始人中包含越南公民。

越南银行此举是出于对涉及俄罗斯交易可能引发西方二级制裁的担忧。2025 年仲夏实施的新要求已导致多起因不符合条件而被延迟或冻结的转账案例。银行要求提供全套文件 —— 合同、发票、运输及海关单据，以证明交易与越南相关。若交易不涉及货物运输，则需提供 “依托点”（anchor），如本地创始人、办公室或与越南合作伙伴的长期合同，以向监管机构证明交易与本地经济相关且无意规避制裁。

对于在越南采购或加工商品的俄罗斯公司而言，流程几乎未受影响，但交易复杂度显著增加，迫使部分企业转向其他亚洲司法管辖区。消息人士向《莫斯科时报》透露，越南银行自 2024 年起逐步收紧条件，这一行动受美国 2023 年 12 月 22 日总统令及 2024 年 6 月 12 日外国资产控制办公室（OFAC）对二级制裁的澄清影响。尽管越南未正式禁止与越南无关联的支付，但银行将美国措施视为需提高警惕的信号。

背景信息显示，美国对越南加征的 20%-40% 关税可能导致越南对美出口减少三分之一，损失达 370 亿美元。这一压力叠加西方制裁风险，促使越南银行在跨境支付中采取更审慎的合规策略。

（注：文中 “二级制裁” 指美国针对第三方国家或实体的制裁措施，旨在通过切断其与美国的经贸联系，迫使它们遵守对俄单边制裁规定。）

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