欺诈性讨债公司因侵占客户资金被查封
三家关联讨债公司因侵占为客户收回的超 5 万英镑资金被查封。
总部位于桑德兰的 EDC 集团NE有限公司（EDC Group NE Ltd）、英国 EDC 有限公司（UK EDC Ltd）和英国 TCF 有限公司（UK TCF Limited），在向客户及债务人敛财的同时，谎称自己是拥有数十年经验的专业机构。
这些公司通过主动拨打陌生电话瞄准小企业，利用误导性信息诱使它们签订讨债服务合同。
受害者称，他们支付了服务费后却无法联系到这些公司，尽管对方曾承诺收回的资金会得到妥善保管。目前已知这些公司截留了至少 54,847 英镑的收回资金，未返还给客户。
8 月 15 日（周五），这三家公司在曼彻斯特高等法院被勒令清盘。三家公司均谎称 “从事欠款催收、纠纷解决及调查研究业务已逾 25 年”。
但实际上，EDC 集团NE有限公司成立于 2022 年 3 月，英国 EDC 有限公司成立于 2023 年 8 月，英国 TCF 有限公司成立于 2023 年 12 月。三家公司使用几乎相同的网站，其中英国 EDC 有限公司和英国 TCF 有限公司共用一个网站。
网站上的虚假宣传包括称公司为 “市场领导者”、拥有 “尖端催收技术”，以及 65 条正面评价 —— 这些都给人一种公司在债务追讨领域业绩斐然的错误印象。破产管理署的调查显示，这些公司采用复杂的欺诈手段，且相互交替运作以最大化不当行为。
一名受害者向英国 EDC 有限公司支付了 750 英镑，委托其追讨一笔超 2 万英镑的债务。当债务人支付 12,143 英镑后，这笔钱却被关联公司英国 TCF 有限公司以 “债权人的朋友” 的名义收回。受害者对此毫不知情，也未收到任何代为追回的款项。
另一个案例中，一名女士支付了 600 英镑委托追讨 1.5 万英镑债务。她称，EDC 集团NE有限公司声称很快找到了债务人的地址和新营业地点，甚至吹嘘曾假扮税务官员获取信息。
向 “反欺诈行动” 机构的投诉显示，一名企业主称仅从他的客户那里，这些公司就骗取了约 3 万至 5 万英镑。
其他受害者表示，他们支付了 350 至 750 英镑不等的服务费后，这些公司就彻底失联了 —— 电话永远占线，且没有语音留言功能。
对 EDC 集团NE有限公司银行账户的分析显示，其总支出为 347,837 英镑，其中近 16 万英镑直接流入董事账户，另有 78,071 英镑以工资、礼品和佣金的形式支付给了多个人。
调查人员还发现，有超 1.7 万英镑支付给了多家博彩公司，9,679 英镑支付给了足球俱乐部，21,362 英镑用于酒吧、酒店、餐厅和超市消费。但未发现任何向客户支付代为收回债务的记录。
另外两家公司的银行账户也呈现类似模式，包括向 EDC 集团NE有限公司支付不明款项。
三家公司均未向破产管理署提供任何会计或财务记录。注册公司董事在整个调查过程中拒不配合，无视调查人员试图找到公司及实际控制人并与之沟通的所有努力。
由于未能提供财务记录，调查人员也无法确定这些公司是独立运营，还是采用 “凤凰操作”（phoenix practices）—— 即反复关停并以新名称重新开业，以逃避责任并迷惑客户。
破产管理署官方接管人已被任命为 EDC 集团NE有限公司、英国 EDC 有限公司和英国 TCF 有限公司的清算人。
破产管理署首席调查员大卫・霍普（David Hope）表示：“这些公司系统性地欺骗客户，谎称自己是专业讨债机构，实则是为了从客户那里骗钱。
“受害者信任这些公司代为追债，却在支付预付款后联系不上任何人，而收回的资金还被公司截留。
“我们将继续采取严厉措施，打击那些掠夺寻求合法讨债服务的债权人以及以为在履行还款义务的债务人的不法分子。”
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