孟加拉国非法交易使美元危机恶化

信保民工：孟加拉国货币兑换商的非法交易和洗钱行为，加剧了美元危机并造成外汇市场不稳定。许多非法和无证货币兑换商在没有正式文件和背书的情况下进行“浑涤”生意，实际交易量远远超过官方数额。虽然孟加拉国银行已经采取了一些措施加强监管，但许多非法实体继续在有执照的货币兑换所的保护下运作。政府需要采取更强有力的措施打击非法交易，缓解美元危机。

[本文来源于2023年5月26日NewAgeBD网站。]

孟加拉国货币兑换商的非法和无证外汇交易一直在支持巨额资金的海外洗钱，加剧了美元危机并造成外汇市场的不稳定。

根据刑事调查部门的调查，许多注册的和非法的货币兑换商，在没有背书的情况下进行货币兑换和“浑涤”交易。

[孟加拉国非法汇款渠道被称为Hundi，信保民工首译“浑涤”]

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刑事调查局的调查人员说，货币兑换商因此进行的实际外汇交易量，是每年向孟加拉国银行申报的官方数额的许多倍。

专家们担心，这种趋势将继续恶化正在进行的美元危机，进一步影响该国的整体经济。

孟加拉国银行一直在通过孟加拉国金融情报机构与执法机构进行协调，该机构报告说，2021-22年与洗钱有关的可疑交易和活动，比上一个财政年度增加了62.33%。

刑事调查局金融犯罪股警司胡马云·卡比尔（Humayun Kabir）说，孟加拉国银行和刑事调查局早些时候已经确定了1000多个非法货币兑换商，他们参与了非法交易，并通过非法的外汇交易每周洗钱几十亿塔卡。

在持续动荡的美元市场和储备危机中，刑事调查局于1月份在达卡的不同地区进行了突击检查，捣毁了5家非法货币兑换企业，并逮捕了14人。

“从那时起，非法货币兑换商就不再独立运作，而是采取了新的策略。现在，非法和无证交易大多是在注册货币兑换商的保护伞下进行的，"刑事调查局官员说。

有235家货币兑换所在孟加拉国中央银行（the Bangladesh Bank）注册，当局每天都能得到他们的交易报告。

孟加拉国中央银行一位官员说，货币兑换商在其合法交易中，如果没有背书和出示有效文件，就不能兑换货币。

但据刑事调查局官员称，货币兑换商的大多数交易根本没有留下任何文书记录，可以被定义为“浑涤”生意。

孟加拉国中央银行外汇政策部主任Sarwar Hossain周四表示，早些时候，有600家货币兑换商在中央银行注册。

他说，由于违规和非法外汇交易，当局已经撤销了大部分兑换所的执照，现在有235家有执照的货币兑换商。

一位预算局官员说，他们规定了一个条件，即驻扎在达卡市的货币兑换商，每年必须有至少50万美元的交易，而达卡以外的兑换商每年必须有至少30万美元的交易。

有执照的兑换商通常每年或多或少地显示出上述交易量。 

刑事调查局官员Humayun说，注册的货币兑换商必须每天向孟加拉国银行提交交易记录，并补充说，实际的交易量是他们提交给中央银行的数字的几倍，。

他说，Covid大流行和俄乌战争造成了外汇市场的不稳定，为一些无良货币兑换商的套现行为铺平了道路。

他进一步说，他们一直在人为地制造外汇危机，囤积美元，通过涨价增加利润。

刑事调查局官员提到，在不到一年的时间里，一美元的价格从85塔卡涨到了123塔卡，他补充说，就像非法货币兑换商一样，一些合法货币兑换商也参与了这种不良行为。

Humayun说，非法货币兑换商平均每天兑换700万至750万塔卡，影响了美元储备，因为正规银行渠道没有从这种非法兑换中获益。

货币兑换所协会主席伊斯梅尔·哈克（Ismail Haq）周四告诉《新时代》，早些时候曾有一些非法货币兑换商在经营，但随着执法机构开始突击检查，大多数非法实体都停止了业务或躲了起来。

他说，没有注册的货币兑换商参与洗钱和“浑涤”生意。

"我们最多可以雇佣三个代理人，而且我们必须向孟加拉银行提交他们的详细资料。”Ismail说，"注册货币兑换商没有任命更多代理人的余地，也没有让其他人使用他们的执照来经营。”

在235家有执照的货币兑换所中，约有40家在Chattogram、Sylhet、Benapole of Jashore、Rajshahi、Bogra经营，其余的在达卡。

刑事调查局的调查人员说，许多非法货币兑换商一直在Uttara、Ashkona Hajj Camp附近、达卡机场地区、Gulshan和Mohammadpur经营。

刑事调查局官员说，在1月份的突击检查之后，非法货币兑换商一直在某些地方游荡或逗留，他们在那里介绍自己是有执照的货币兑换所的代理人，在兑换客户的外汇时不要求提供有效文件和背书。

据孟加拉国中央银行官员称，货币兑换商对美元市场的操纵也影响了正式的市场汇率，并对外汇储备造成损害。

他们说，洗钱者参与“浑涤”生意，他们向外籍人士支付的费用高于正式汇率，而外籍人士在回国时也面临兑换美元的麻烦。

货币兑换商正在利用这种情况进行套现。刑事调查局官员说，由于他们通常不要求背书，洗钱者可以很容易地兑换大量的外汇，而这些外汇对政府来说仍然是没有记录的。     

政策研究所执行主任Ahsan H Mansur说，政府需要遏制非法交易以缓解美元危机。   

他说，孟加拉国银行必须加强监督，使非法货币兑换商不能继续在有执照的货币兑换实体的保护伞下运作。

央行官员说，他们也发现了有执照的货币兑换商的非法交易。他们补充说，中央银行无法全年监控非法业务，但近几个月一直在与执法人员合作，以检查非法交易。

刑事调查局的调查人员说，在1月份的突击检查过程中，他们已经根据《外汇管理法》提出了五起案件。

刑事调查局的一名调查员说，正在对这五家非法兑换商进行洗钱调查，已经有一些针对这些公司的洗钱证据，可能很快就会对他们提出起诉。 

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