对俄罗斯的新制裁加剧了全球银行的压力

Jdsupra网站2024年1月2日文章：对俄罗斯的新制裁加剧了全球银行的压力。

2023年12月22日，拜登总统签署了一项新的行政命令（E.O.14114），其中包含对俄罗斯联邦的最新一轮制裁。此后不久，财政部长珍妮特·耶伦（Janet Yellen）表示，外国资产控制办公室（OFAC）在对参与支持俄罗斯军工基地交易的金融机构实施制裁时，将采取"果断"和"外科手术式"的行动。根据新的制裁措施，非美国金融机构可能会被拒绝使用美国代理账户或应付款账户，从而被美国金融体系有效地拒之门外。外国资产管制处还可能冻结违规机构在美国的财产。这些制裁以2021年和2022年颁布的《俄罗斯有害外国活动制裁》（第14024号和第14066号行政命令）为基础。

关注外国金融机构

针对俄罗斯入侵乌克兰，美国实施了几轮直接制裁，旨在通过针对俄罗斯实体和俄罗斯金融机构的制裁来阻碍俄罗斯的军事采购。俄罗斯越来越多地利用第三国来逃避这些制裁，并继续采购军事装备。

新的行政命令加强了对代表俄罗斯军工基地进行交易或为交易提供便利的"外国金融机构"的关注。在此过程中，新行动扩大了对与俄罗斯做生意的各方实施所谓"二级制裁"的范围。

合规经验

非美国金融机构应立即采取措施，筛查其交易和客户，停止可能支持俄罗斯军工基地的交易，从而降低制裁风险。

根据新规则，外国资产管制处可制裁任何参与特定行业部门或涉及特定物品的"重大交易"、支持俄罗斯军队的外国金融机构。特定行业和物品清单旨在帮助外国金融机构识别会受到制裁的交易，从而帮助他们降低制裁风险。

根据不同情况，"重大交易"一词甚至包括单笔交易。外国资产管制处在确定一项交易是否（或多项交易是否）"重大"时，可考虑全部事实和情况。相关因素包括交易的规模、数量和频率；交易的性质；管理层的认识水平；以及外国资产管制处认为相关的任何其他因素。

外国金融机构不妨审查其客户群，并根据与其中一个指定行业部门的关联或可能涉及指定项目的交易，确定可能造成风险的客户。根据风险评估，机构应跟进这些已确定的客户和交易，以确保客户账户没有为制裁活动提供便利，或限制高风险账户和客户。正如外国资产管制处合规咨询中解释的那样，这些步骤应补充而不是取代机构的基本客户尽职调查和反洗钱控制措施。

外国资产管制处颁发了两个通用许可证，以支持金融机构遵守这些新制裁。第84号一般许可证允许美国金融机构在2023年底前处理交易，以关闭新《行政命令》禁止的代理账户或应付款账户。

第85号通用许可证允许在2024年3月21日之前进行交易，以结束与Expobank股份公司或Expobank拥有多数股权的任何实体的业务往来。

结论

新的行政命令是全球努力打击俄罗斯逃避制裁和出口限制以支持其军事工业基地的又一举措。这一系列制裁措施不是针对不良行为者本身，而是让外国第三方承担责任，识别并停止可能支持美国国务卿耶伦所说的俄罗斯"战争机器"的交易。虽然美国银行机构对制裁和出口合规非常熟悉，但新的行政命令沿用了制裁和出口控制的治外法权模式，而这种模式我们最近看到得越来越多。

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