阿联酋“冷知识”打造新骗局!做背调时这个细节你是不是常常忽略......

案件过程
新客户OA30天?拒绝! 2023年,广州某公司通过线下展会,开发到一位阿联酋客户,经过详细沟通后,客户表示要下一笔38万美元的订单,要求OA30天,首次合作便要求赊销,广州公司表示有点不能接受,便尝试与客户沟通更换付款方式,经过几番沟通,双方各退一步,最终选择了一个对于广州公司来说较为稳妥的交易方式,即货发后见提单副本支付全部货款。 一变再变,引起怀疑 合同签署完毕,广州公司便立即备货发货,但当货物出海、提单副本发给阿联酋客户后,对方却迟迟没有回应,多次催促后,竟再次提出,将支付方式变为OA30天,对方表示近期公司资金周转不开,希望给予一些账期,等资金到位就立刻打款。 客户一变再变,引起了广州公司的警觉,谨慎起见,广州公司找到了催全球,委托我司出具一份关于阿联酋公司的BCR信用决策报告。 营业执照早已到期,疑似欺诈 报告显示该公司信用风险等级为D,风险高于平均水平,应尽量避免信贷交易和赊销,而且该公司近期已出现了不付款的法律信用问题,且最值得注意的一个点是,根据信用报告上的注册号有效期推算,该公司的营业执照在一个月前就已到期。 与我国营业执照有效期不同的是,根据阿联酋国家法律规定,阿联酋的营业执照有效期通常为一年,之前催全球就接到过有关阿联酋的报案,债务人下单收到货了,但是对方公司已经关门大吉。这个阿联酋客户极有可能想利用信息差钻空子,骗取大额货品。 客户失联、坐实骗局 知晓以上信息后,广州公司立即联系阿联酋公司质问对方营业执照过期问题,却不料邮件一个个发出去,却如同石沉大海。客户直接失联,让广州公司意识到自己果真遭遇了骗子! 但是值得庆幸的是,货物还没落入“敌手”,一切都还有机会。 案件总结 1、收集信息的来源 首先,我们需要注意信息的来源。客户提供的信息可能存在一定的局限性,我们需要通过其他途径来获取更全面、准确的信息。我们可以通过: 公司官网和社交媒体:通过客户的公司官网和社交媒体了解其产品、服务、业务模式等信息。 行业报告和市场研究:通过行业报告和市场研究了解行业背景、趋势和竞争格局等信息。 政府机构和商业数据库:通过政府机构和商业数据库了解客户的注册信息、财务状况、信用记录等信息。 2、信息的准确性和可靠性 我们需要注意信息的准确性和可靠性。客户提供的信息可能存在虚假、夸大、隐瞒等情况,我们需要通过交叉核实、多方比对等方式来验证信息的准确性和可靠性。公安部在16个城市试点基础上,在全国分两批推广机动车检验标志电子化,为机动车所有人、驾驶人以及相关行业和管理部门提供电子证照服务。 3、理解客户的文化背景 在外贸业务中,跨文化交流是非常重要的。我们需要了解客户的文化背景、价值观、商业惯例等,以便更好地与客户进行沟通和合作。例如,在与一些中东国家客户合作时,需要注意宗教和文化差异,尊重他们的信仰和风俗习惯,以免造成不必要的冲突。公安部在16个城市试点基础上,在全国分两批推广机动车检验标志电子化,为机动车所有人、驾驶人以及相关行业和管理部门提供电子证照服务。 4、留意重要的变化 外贸业务是一个快速变化的行业,我们需要时刻关注客户的变化。通过定期调取新老客户的信用报告,能够及时、全面的发现对方的变化,以及时调整自己企业未来的发展战略。