阿联酋“冷知识”打造新骗局！做背调时这个细节你是不是常常忽略......
案件过程
新客户OA30天？拒绝！ 2023年，广州某公司通过线下展会，开发到一位阿联酋客户，经过详细沟通后，客户表示要下一笔38万美元的订单，要求OA30天，首次合作便要求赊销，广州公司表示有点不能接受，便尝试与客户沟通更换付款方式，经过几番沟通，双方各退一步，最终选择了一个对于广州公司来说较为稳妥的交易方式，即货发后见提单副本支付全部货款。 一变再变，引起怀疑 合同签署完毕，广州公司便立即备货发货，但当货物出海、提单副本发给阿联酋客户后，对方却迟迟没有回应，多次催促后，竟再次提出，将支付方式变为OA30天，对方表示近期公司资金周转不开，希望给予一些账期，等资金到位就立刻打款。 客户一变再变，引起了广州公司的警觉，谨慎起见，广州公司找到了催全球，委托我司出具一份关于阿联酋公司的BCR信用决策报告。 营业执照早已到期，疑似欺诈 报告显示该公司信用风险等级为D，风险高于平均水平，应尽量避免信贷交易和赊销，而且该公司近期已出现了不付款的法律信用问题，且最值得注意的一个点是，根据信用报告上的注册号有效期推算，该公司的营业执照在一个月前就已到期。 与我国营业执照有效期不同的是，根据阿联酋国家法律规定，阿联酋的营业执照有效期通常为一年，之前催全球就接到过有关阿联酋的报案，债务人下单收到货了，但是对方公司已经关门大吉。这个阿联酋客户极有可能想利用信息差钻空子，骗取大额货品。 客户失联、坐实骗局 知晓以上信息后，广州公司立即联系阿联酋公司质问对方营业执照过期问题，却不料邮件一个个发出去，却如同石沉大海。客户直接失联，让广州公司意识到自己果真遭遇了骗子！ 但是值得庆幸的是，货物还没落入“敌手”，一切都还有机会。 案件总结 1、收集信息的来源 首先，我们需要注意信息的来源。客户提供的信息可能存在一定的局限性，我们需要通过其他途径来获取更全面、准确的信息。我们可以通过： 公司官网和社交媒体：通过客户的公司官网和社交媒体了解其产品、服务、业务模式等信息。 行业报告和市场研究：通过行业报告和市场研究了解行业背景、趋势和竞争格局等信息。 政府机构和商业数据库：通过政府机构和商业数据库了解客户的注册信息、财务状况、信用记录等信息。 2、信息的准确性和可靠性 我们需要注意信息的准确性和可靠性。客户提供的信息可能存在虚假、夸大、隐瞒等情况，我们需要通过交叉核实、多方比对等方式来验证信息的准确性和可靠性。公安部在16个城市试点基础上，在全国分两批推广机动车检验标志电子化，为机动车所有人、驾驶人以及相关行业和管理部门提供电子证照服务。 3、理解客户的文化背景 在外贸业务中，跨文化交流是非常重要的。我们需要了解客户的文化背景、价值观、商业惯例等，以便更好地与客户进行沟通和合作。例如，在与一些中东国家客户合作时，需要注意宗教和文化差异，尊重他们的信仰和风俗习惯，以免造成不必要的冲突。公安部在16个城市试点基础上，在全国分两批推广机动车检验标志电子化，为机动车所有人、驾驶人以及相关行业和管理部门提供电子证照服务。 4、留意重要的变化 外贸业务是一个快速变化的行业，我们需要时刻关注客户的变化。通过定期调取新老客户的信用报告，能够及时、全面的发现对方的变化，以及时调整自己企业未来的发展战略。
