南非“破产无望”的Habib海外银行被清算

南非Business Live网站2024年3月12日报道：南非“破产无望”的Habib海外银行被清算（作者：Kabelo Khumalo）。 

陷入困境的Habib海外银行（Habib Overseas Bank）已被清算一年，此前国家财政部因其管理问题对其实施了监管，包括指控其严重违反南非外汇管制规则并为洗钱活动提供便利。

南非储备银行的审慎监管局（PA）在发现该银行的账目处于危险境地且无法挽救后，成功地提出了清算申请。在此之前，该银行的监管人发现该贷款机构 "破产无望"。

代理法官Shami Kholong说，银行在经济中扮演着重要角色，因为它们可以成为公众流动资金的主要存放处，这些资金的安全和随时可用性对金融体系的稳定和效率至关重要。

"鉴于上述情况，本法院确信，第一被告事实上已经商业破产。本庭还确信，第一被告已向有关各方发出了适当的通知。根据所提供的证据，本庭确信申请人已提出对第一被申请人进行最终清盘的理由，"判决书中写道。

Habib 的管理人 Zeenath Kajee 将不会被任命为清算人。Kajee 在担任策展人期间发现，这家自 1990 年起就拥有银行牌照的银行，其净资产价值从 2018 年 12 月的 1.378 亿兰特下降到 2023 年 5 月的负净资产价值——负 1.14 亿兰特。

储户和客户群从 2018 年的 13 亿兰特下降到 2023 年的 6.92 亿兰特，而贷款和垫款净额从 2019 年的 5.18 亿兰特下降到 2023 年的 2.53 亿兰特。

Habib的运营成本收入比从 2018 年的 84% 倍增到 2022 年的 195%。

Kajee提出了银行面临的一系列挑战，包括治理挑战、内部控制挑战以及系统、IT和运营挑战。

Habib辩称，潜在买家正在排队购买该银行，清算将破坏这些努力。

"申请人（PA）辩称，没有披露与潜在买家有关的任何有意义的细节或信息。所提供的信息含糊不清、缺乏依据，充其量只能说是一份有兴趣寻找潜在收购方的收购方或中间商名单，"Kholong 说。

"答复宣誓证词中的指控构成道听途说，因为没有提交确认宣誓证词。因此，答复宣誓书不能说真正是反对第一被告最终清盘的宣誓书。"

Habib Overseas 有五家分行，包括Oriental Plaza, Laudium, Lenasia, Cape Town和 Durban。

在过去几年中，这家巴基斯坦银行在当地的分支机构经常引发争议。2017 年，Gupta家族的经纪人Salim Essa和另一位商人Hamza Farooqui试图收购Habib，因为该国最大的银行开始关闭该家族的银行设施。

调查性新闻机构 amaBhungane 上周报道称，南非一些最大的黄金走私商通过Habib洗钱约 17 亿兰特。

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