巴西第一季度诈骗金额近8亿雷亚尔

巴西Monitormercantil网站2024年6月4日文章：巴西第一季度诈骗金额近8亿雷亚尔。一月份是诈骗分子目标最多的月份；企业账户和 Pix 遭到的诈骗最多

2024 年第一季度，巴西发生了约 80 万起诈骗案，与去年同期相比减少了 23.3%。就价值而言，该季度的未遂诈骗案价值达 7.663 亿雷亚尔。该研究分析了 1 月 1 日至 3 月 31 日期间的 6 370 万张订单，并指出未遂诈骗的平均票面价值为 948.64 雷亚尔，与 2023 年相比增长了 0.3%。

这是由 ClearSale 公司进行的一项研究得出的结果，该研究只考虑了电子零售行业的信用卡支付。欺诈企图被视为所有被归类为可疑或确认的交易。

欺诈未遂事件最集中发生在 1 月份，共发生 28.46 万起，平均金额为 954.82 雷亚尔。3 月份，记录在案的未遂欺诈事件为 270 200 起，平均票面金额为 957.70 雷亚尔。二月份共发生 252 900 起，平均罚单金额为 932.01 雷亚尔。在这一季度中，每周三的诈骗企图和诈骗尝试数量最多，其中午夜至凌晨 5 点之间的诈骗尝试比例最高。

东北部地区的诈骗率最高（1.4%），平均诈骗金额为 1,021.82 雷亚尔。其次是中西部、东南部和北部地区（1.3%），平均诈骗金额分别为 1023.52 雷亚尔、934.60 雷亚尔和 924.89 雷亚尔。南部地区的票价最低（0.8%），平均票价为 984.91 雷亚尔。

欺诈企图比例最高的产品类别是游戏（10.7%），平均票价为 806 雷亚尔；电子产品，包括电视和显示器（4.8%），票价为 2 597 雷亚尔；冰箱和冰柜（4.1%），票价为 3 550 雷亚尔；其次是手机（3.7%），票价为 2 756 雷亚尔；美容产品（2.2%），票价为 412 雷亚尔。

研究表明，男性公众的欺诈未遂率最高，为 1.7%，而女性公众则为 1.0%。就年龄段而言，25 岁以下的人遭受欺诈的比例最高（1.9%），其次是 51 岁以上的人 （1.6%）和 26 至 35 岁的人（1.2%）。

Asaas 2023 年欺诈普查评估了超过 1.41 亿笔交易，总金额超过 210 亿雷亚尔。在揭示的数据中，它发现尽管人们仍然认为信用卡通常不太安全，但 Pix 欺诈仍然是支付欺诈中最常见的，其次是信用卡和 boleto。

[译注：Pix 是巴西的一种即时支付方式,允许客户通过银行应用或网上银行使用 Pix 字符串或二维码支付商品或服务。

Boleto是巴西本土Bar Code识别码的一种支付方式；Boleto不是网上实时付款，消费者需在网上产生BOLETO订单，后通过网上银行、线下银行或其他指定网点进行付款，付款的超时时间一般根据产生订单的银行而定。]

与其他州不同的是，在各地区中，Asaas 的东南部以超过 30 万次的欺诈活动遥遥领先，其次是东北部，超过 104 000 次。就平均票价而言，北部以 1 208 雷亚尔居首位，东北部以 1 010 雷亚尔紧随其后，南部以 1 021 雷亚尔居尾。尽管北部地区在可疑交易数量上排名最后，但其平均票价却比平台上合法交易的平均票价高出 2 倍。

欺诈普查还发现了一个重要的警示。尽管大多数欺诈交易是由平均票数较高的公司账户（61%）进行的，但仍有很大一部分欺诈账户来自个人（38%）。这说明犯罪分子一直在使用实体账户，因为它们很容易被用作假账户。

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