银行因遭遇“串通”欺诈贸易文件而被警告风险

Gtreview网站2024年9月9日文章：银行因遭遇“串通”欺诈贸易文件而被警告风险（作者：Jacob Atkins）。

国际海事局（IMB）警告说，物流供应商和出口商正越来越多地联手操纵货运单据并诈骗银行。

根据国际海事局编制的一份欺诈趋势报告，这种合谋广泛存在于中国的钢铁出口中，导致该商品成为今年第二季度银行向国际海事局举报的 “可疑 ”提单（BL）中最常见的一种。

IMB在报告中称："进口商、出口商以及货运代理之间的勾结，在虚假和可疑单据案件中越来越常见。"

隶属于国际商会商业犯罪部门的 IMB 负责调查可疑贸易单据，并试图核实相关贸易是否与可疑单据上的详细信息相符。国际商会将可疑单据定义为 “无法确认货物已按照《国际货物买卖合同》进行 ”的单据。

总体而言，IMB 称可疑贸易单据的识别率 “持续上升”，比上一季度增加了近 10%，比去年同期增加了 11.4%。

除了欺骗贷款人，不真实的货运单据还会助长以贸易为基础的洗钱活动。

中国是迄今为止世界上最大的钢铁生产国，但由于建筑业不景气，中国历来旺盛的国内需求正在消退，从而推动了向国际市场的转移。

中国钢铁工业协会的数据显示，今年上半年，中国钢材出口量达到5340万吨，同比增长近25%。

IMB 主任大卫-卡克尼（David Cuckney）表示，钢铁产品在中国港口码头存放期间，质量往往会下降，缺陷会记录在原始信用证上。

但是，融资银行开具的信用证要求《无瑕疵信用证》必须是 “船上无瑕疵”，卡克尼说，有很多港口代理同意掩盖货物上的凹痕或锈迹，开具一份歪曲钢材状况的新《无瑕疵信用证》，以获得更高金额的信用证。

Cuckney 说，然而，船东不会承认这种清洁的《船级社条例》，而且如果信用证无法偿还，这种条例对融资银行来说也毫无用处。

在最近的一次调查中，该局发现向一家国际贷款机构出具的六份《船东信用证》夸大了钢铁货物的数量和价值。真实票据正确显示的钢卷数量为 541 个，重量为 2406 公吨（mt），而银行收到的单独票据则显示装运了 768 个钢卷，重量为 3651 公吨。

Cuckney 告诉 GTR："看到租船人随意承认为同一货物签发多份提单令人担忧，这也引发了人们对代理和租船人可能愿意虚报的其他细节的担忧。"

在最近的一起案件中，五家银行分别将一家身份不明的欧洲糖贸易商，从印度运往北非的货物单据，提交给国际海运局进行调查。IMB 发现，这些货物是在几周前装运的，与贸易商关系密切的承租人为这些货物签发了过期的基本承运合同。

与贸易商关系密切的船运公司，有时在融资银行不知情的情况下，也参与了备受瞩目的欺诈案，如英国 Balli Steel 公司和新加坡 Hin Leong 公司的欺诈案。

随着电子提单等数字贸易单据的逐渐普及，贸易商和货运供应商之间的合谋可能会规避更好的反欺诈保护措施。

报告指出，在亚太地区以外，土耳其、阿联酋和阿曼是可疑提单上最常出现的出口国。

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