新一波诈骗瞄准对阿联酋出口的越南企业

阿联酋（UAE）仍是越南商品的热门出口目的地，但在这一市场背后，针对越南出口商的贸易诈骗手段正愈发复杂，相关机构已发出警示。

（2025年）6 月 17 日，越南驻阿联酋贸易办公室发布严正警告，敦促越南出口商在该地区开展业务时提高警惕。越南工贸部（Ministry of Industry and Trade）也对这一警示予以确认。

近期出现的诈骗手段之一，是诈骗分子以真实公司名义开设 “虚假银行账户”。他们冒充阿联酋本土正规企业，出示看似真实的文件 —— 包括盖有官方印章的贸易许可证，以及可在在线地图上查到的真实办公地址。但最终指定的付款账户实为新开设的个人账户，一旦收到汇款便会被迅速清空，导致越南出口商遭受损失。

另一起近期案例中，有诈骗团伙伪造迪拜某大型银行的 “第三方托管服务”（escrow service）。其诈骗网站模仿该银行的官方线上界面，不仅标识、版式高度相似，还附带可验证的公司注册信息。然而，越南企业一旦转账保证金，整个诈骗系统会在 24 小时内彻底消失。

除上述新型手段外，长期存在的传统诈骗套路仍在坑害越南企业。常见手法包括：收货后失联、伪造电汇单（wire transfer slips）、黑客入侵邮箱篡改收款银行账户信息，以及勾结银行职员截留货运单据等。

尤为值得警惕的是一种被称为 “到港腐烂”（deliver-and-rot-at-port）的战术：买家针对新鲜水果、海鲜、蔬菜等易腐货物，在货物抵达港口后故意拒收，拖延清关直至货物变质，随后以 “质量不达标” 为由要求大幅降价，甚至直接拒绝收货。已有多名越南出口商遭遇此类诈骗。

越南驻阿联酋贸易办公室表示，使用 “后付款电汇”（postpaid T/T，telegraphic transfer）或西联汇款（Western Union）的出口商最易受害 —— 这些支付方式在发生纠纷时，几乎无法提供有效的追索途径。

为降低风险，机构建议企业避免与以下类型的合作伙伴交易：仅通过邮件沟通、拒绝视频通话，或无法提供可核实办公地址的对象。越南企业应优先选择通过大型银行完成交易、使用信用证（LC，letters of credit），或采用来源可追溯的第三方托管服务。与首次合作的伙伴开展业务前，务必通过越南驻阿联酋贸易办公室或大使馆进行资质核实。

此外，企业还需通过多种渠道严格验证银行账户信息的变更，例如直接拨打对方官方电话确认、验证数字签名，或要求对方提供加盖公章的账户变更确认函原件。关键原则是：不得仅凭邮件或扫描件就完成付款或发货。

目前，越南驻阿联酋贸易办公室已在跟踪一份可疑实体名单，并鼓励越南企业在敲定合同或转账前，直接向该办公室咨询相关信息。

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