出口非洲系列诈骗案的启示

一、案情简介

      青岛某出口企业A公司于2010年1月向位于多哥的三个买家出运了四票货物，货值共计50万美元，支付方式为OA30天：应付款日到期后，三个买家共支付了10万美元，拖欠剩余货款：A公司立即向这三个买家催收欠款，但发现已经无法与其取得联系，遂立即委托第三方资信公司进行海外调查追讨。

在接到委托后，第三方资信公司立即对三个买家展开调查追讨工作。随后，浙江、福建和天津等地的9家企业陆续委托第三方资信公司向这三个买家追讨欠款。经统计，这10家企业于2010年1月到5月间共向多哥这三个买家出运了15票货物，价值共计280万美元。

二、案件处理

     由于委托案件数量多，买家集中，涉案金额较大，第三方资信公司立即委托多哥当地律师介入追讨。接受委托后，律师通过对贸易单证的核实发现，三个买家共用了一个公司电话号码，但公司地址却均不同。律师尝试拨打该号码，但接听的人称不知道这三家公司，也未同中国出口商做过任何贸易。为尽快联系到买家，确认交易事实，第三方资信公司指示律师对三个买家依次进行实地拜访。律师发现，两家公司已经空无一人，第三家公司虽在经营，但无法找到本案联系人。律师随后通过当地工商部门调查，了解到这三个买家股东均来自尼日利亚，分别在多哥注册了三家公司。

     为追回欠款第三方资信公司又多次指示律师到买家公司实地拜访，并尝试同其负责人联系。但其员工总是告知负责人目前在国外，普通员工无法对债务偿还做出任何决策，并以此为理由一直推脱。律师经过三个月尝试，都无法见到买家负责人同其商讨和解债务。同时，在律师多次上门追讨后，买家私下组织了社会人员对律师进行人身攻击和威胁。至此，律师判断本案系一南非团伙精心设计，蓄谋已久的系列诈骗案，该团伙在多哥成立多个空壳公司，分别与不同的出口企业订立合同，收到货物后即潜逃海外。

     由于非诉追讨显然已经不可能对买家产生任何影响，第三方资信公司询问多哥律师是否可以采取诉讼手段继续追讨。律师分析由于多哥法制不完善，司法办事效率低下，如果对这三个买家在多哥提起民事诉讼，至少需要五年的时间。更重要的是，这三个买家全部为空壳公司，名下无实质资产，诉讼期间如果其破产倒闭，上述案件的债务将无法收回。因此律师不推荐采取诉讼手段进行追讨。

     考虑到律师自身的人身安全，同时不放弃最后的一点机会，最终我方决定由律师向当地的警察局报案，希望通过警察局的介入加大对买家的追讨压力。2011年5月，律师代表10家企业对这三个买家的诈骗行为向当地警察局报案。但由于当地警察局办事效率较低，截止目前警察局仍未正式受理律师报案申请。总体看来，这10宗案件的追讨十分困难，前景不容乐观。

         三、案件启示

     这一系列诈骗案处理过程漫长，受种种原因所限效果不佳，但却可以给其他出口企业带来一定的启示：

（一） 调查买家资信，谨防贸易诈骗

     中国出口商在同非洲买家进行贸易时，应充分了解买家资信情况。出口商可向专业的信用机构调取买家资信报告，了解买家信息，时机合适时应当实地拜访买家，以获取第一手资料。多哥这类非洲国家的买家，多数规模较小，信用较差，如果在贸易前未充分了解，后期买家可能会恶意拖欠，甚至象本案买家一样关门逃跑。再加上这些国家法律制度不完善，一旦发生风险，虽然当地律师能够给予一定协助，但追讨困难仍然很大，这将给出口企业带来较大损失

（二） 控制支付方式，降低收汇风险

     在同多哥等非洲国家的新买家进行贸易时，建议中国出口商应采取更加安全的支付方式，如D/P或者信用证等，防止买家发生拖欠，钱货两空。即使是之前有过长期合作的非洲买家，也应当保持必要的关注。第三方资信公司处理的一些非洲案件显示，部分信用较差的买家，在经过几年平稳合作并获取中国出口商信任后，可能会一次性购买一批金额较高的货物，在收货后关闭公司逃避追讨，使得出口企业遭受较大损失。