催全球-Global Debt Collection Service 全球账款催收专家
国有基金投资 信用视界旗下服务平台
微信:gladtrust2006
QQ:2461438308
联系我们:18953285265
首页 > 外贸资讯 > 俄乌冲突后,买家人民币付款需求大增?重要风险提示!

俄乌冲突后,买家人民币付款需求大增?重要风险提示!

2022-03-04 风险预警

俄乌冲突暴发后,美国与欧盟委员会、法国、德国、意大利、英国、加拿大决定,将俄罗斯部分银行排除在SWIFT系统之外。

虽然联合声明中也表示,是针对“部分银行”,但俄罗斯共有约300家银行使用SWIFT,操办着俄罗斯80%的对外资金往来,且由于SWIFT系统是金融机构之间跨境相互沟通交易信息的工具,号称国际间资金结算体系中最重要的系统,不少人担心此举将彻底断绝俄罗斯与他国贸易。

所以这段时间,打听如何通过人民币收货款的外贸人非常多。

人民币收货款的好处在当前情况下非常明显:

--避免因人民币升值带来损失;

--对于俄罗斯这样的国家,可避开制裁安全收到货款;

--节省因汇差造成的额外支出。

小编整理了用人民币收货款时,需要注意的最重要的几个问题:

当前情况下,俄罗斯客户的付款还过得来吗?

首先请确认,俄罗斯客户的付款银行不在任何制裁名单上:

01 根据欧盟3月2日公报,被踢出SWIFT系统的7家俄罗斯银行分别是:

俄罗斯第2大银行VTB银行(VTBBank);

俄罗斯银行(RossiyaBank);

俄罗斯国有开发银行(VEB,Vnesheconombank);

BankOtkritie;

Novikombank;

Promsvyazbank;

Sovcombank。

它们有10天时间结束在SWIFT的作业。

02 美国OFAC制裁名单查询网站:

https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/

查询客户银行名称,如查询结果有显示SDN或者CAPTA字样,则为受制裁。

*OFAC,美国财政部外国资产管理办公室是负责根据美国外交和国家安全政策实施和管理经贸制裁、反洗钱、反恐监控等事务的专门机构。

经查询,俄罗斯最大银行联邦储蓄银行(Sberbank)就在OFAC的制裁名单上。所以,即使这家银行不在欧盟最新踢出SWIFT的银行名单上,但来自这个银行的汇款也是收不到的。

大家如果要收来自俄罗斯的货款,先去查查客户银行是否安全。

03 目前至少有23家俄罗斯银行接入了中国跨境银行间支付系统(CIPS)。那么是否可以直接收人民币?

我们咨询了部分银行,目前情况不一。

所以近期收俄罗斯货款:

一方面请让客户去联系他的付款银行,查询是否在制裁名单,不在制裁名单,再去询问是否支持人民币付款;

另一方面请联系你的银行,确认是否可以接收来自俄罗斯的人民币付款。

大家请注意,务必确认收到货款后再发货!

目前请谨慎对待来自俄罗斯的订单

当前俄罗斯客户支付货款的两大问题主要在于:

一方面,卢布对人民币也存在大幅贬值的情况,俄罗斯买家进口成本明显升高,采购风险变大;

另一方面,俄罗斯客户目前无法支付美元,如果使用人民币付款,如上文所述,需要双方确认付款渠道是通畅的

此外,部分俄罗斯客户、大部分乌克兰客户处于观望局势的状态中,采购意愿或因当前局势有所影响。

此外,小编再介绍一些通过跨境人民币收汇的常见问题:

可以用美元报关,人民币收汇吗?

一般情况下是可以的,如果有担心,可以再跟本地的主管外管局或者税务机关确认一下。

用人民币收货款还能不能退税了?

目前跨境贸易人民币结算范围已扩大至全国。根据国税函[2010]303号文件规定,出口企业申报以人民币结算的出口货物退(免)税,所需提交书面资料及办理程序与其他外币结算的出口业务完全相同,仅在电子数据申报方面有所区别,即在出口退(免)税明细数据中增加相应的标志,在备注栏填写“KJ”(“跨境”首字母缩写为“KJ”)。

简单来说,可以这样理解,跨境人民币等于汇率为1的外币,操作方式与美金结汇是一样的也不用担心来自伊朗/迪拜的人民币付款是不是没法退税,因为退税与外汇的来源国是没有关系的。

此外,定金收美元、尾款收人民币这种也是可以的。

为什么我客户用人民币付的货款我不能退税?

出现这个问题,请看一下是不是这种情况:客户在国内有代理或分支机构,所以用EXW报价,他把货款给代理,代理给供应商人民币。

EXW是EXworks的缩写,即为“出厂价”,出厂之后的费用和货物安全都与供应商没关系了。它不包括出厂后的一系列流程,比如拖车、港杂、保险、报关、海运。在EXW条款下,如果报关抬头不是供应商而是客户的代理,那么供应商是没有退税的。

请记住,等同于内贸的形式都是没有退税的,此时供应商可千万别简单粗暴地把FOB价格除以一个汇率就报给人家了,一定要算一算没有退税的话,这一单的利润还够吗?

听说有外贸人因为收了人民币货款被封账户了,竟有这种风险?

去年,义乌的外贸人见面经常会询问:“你账户被冻了吗?”

这是因为,我国外汇管理局2021年下半年的重点工作中包括了严厉打击地下钱庄、跨境赌博等外汇领域违法违规活动”

人民币收汇之后账户被封这种情况,常见于收到了一些被制裁或金融管理混乱的国家买家的货款之后,比如伊朗、迪拜、沙特、土耳其、孟加拉、巴基斯坦等。这些国家的进口商要么是拿不到外汇“剑走偏锋”,要么是一番计算之后发现从地下钱庄付人民币更划算。

违规操作自然要承担风险。

所以就会出现客户说可以找人代付人民币,于是出口企业同意用境内对私账户收RMB货款,没想到没过几天,账户被异地的经侦大队要求冻结”的情况。

你要问客户冤不冤——能被冻结,自然是他的货款来源有问题。倒不一定是说客人在做违法勾当,而是有些客人图方便图便宜,找的换汇渠道有问题,但他自己都不知道。

那么问题就来了,客户自己都不知道他的钱来路正不正,那我们供应商从何得知?

建议大家在接收客户境内人民币的付款时:

最好能够要求买家通过自己公司的账户使用跨境人民币付款,并且支付到出口方的对公账户;

一旦发现买家不是用自己的账户支付货款的,一定要产生警惕,仔细询问,如果判定款项来路有问题,建议与外商联系后,原路退回款项;

妥善保留贸易单据,包括但不限于合同、邮件往来、聊天记录等。

延伸阅读

印俄贸易将绕过西方制裁,印度或允许卢比与俄卢布直接交易

在美国、欧盟等国家和地区联手攻击俄罗斯的情况下,印度此番却意外没有跟随美国的步伐,而是采取了中立的态度。而且,与众多国家暂停与俄罗斯的经济来往不同,印度这次还选择与俄罗斯保持正常经济合作。

就拿货币方面来说,哪怕得知欧美要将俄罗斯逐出SWIFT支付系统,印度也丝毫不慌,直接表态称,将绕过对俄制裁,允许印度卢比和俄罗斯卢布的互换贸易。就在2月25日,还有印度媒体爆出消息,接下来印度和俄罗斯的进出口买卖都有可能采用印度卢比进行结算。

印度或用本国货币与俄直接贸易

据《印度商业标准报》3月3日援引多位知情人士的话透露称,印度政府可能会很快采取用卢比与俄罗斯卢布互换贸易的方式,为印度与俄罗斯的双边贸易开“绿灯”,绕过西方国家制裁以避免印俄贸易中断。2021年年底起,俄印国防出口支付均以卢布和卢比进行,放弃使用美元。

印度商务部已提交该提议,交由经济事务部和金融服务部进一步审议,印度财政部将会就此作出声明。一名印度政府高级官员表示,财政部将会就两国货币如何挂钩进行讨论。印度中央银行也将很快就此提出安排计划。

此外报道还称,当地时间3月2日,联合国大会第11届紧急特别会议就有关国家提出的乌克兰问题决议草案进行表决,印度在表决中投了弃权票。

据塔斯社此前报道,俄罗斯总统普京当地时间2日在与印度总理莫迪通话时说,乌克兰武装人员用印度留学生作“人盾”,阻止他们离开乌克兰进入俄罗斯。俄方将努力保障他们安全撤离。

而随着西方制裁力度加大,俄罗斯在新兴市场的伙伴也在探索继续进行贸易和融资的渠道。路透社3月2日分析称,在西方国家谋求将俄罗斯逐出SWIFT系统之际,一些新兴市场大国表现出维持与俄罗斯商业关系的意愿,可能削弱美元在全球贸易中的主导地位。

俄罗斯《消息报》同一天报道称,有俄经济专家指出,俄罗斯还在通过一些友好邻国来规避制裁。俄罗斯的贸易和资金流动将重新转向东方。一些俄企可能会迁往欧亚经济联盟国家。

印俄贸易往来密切

数据显示,2021年俄罗斯对印度的出口额接近70亿美元,卖给印度主要都是一些矿物油、肥料和毛坯钻石等等。而印度在去年对俄罗斯出口超过30亿美元产品,贸易合作范围都是仿制药、茶叶、咖啡等农产品。

当然,懂得都懂,俄罗斯与印度贸易合作的“重中之重”,还要数那些非民用的高端设备,估计这就是此番印度没有加入“声讨”俄罗斯队列的原因。而在2月16日当天,俄罗斯也给了印度一颗“定心丸”,称俄罗斯与欧美国家的对立,不会影响到俄罗斯和印度在能源、国防等方面的合作。

需要提及的是,俄罗斯和印度合作“去美元化”的事情早就有迹可循。2019年,印度和俄罗斯还有中国,就曾经商量过要合作建一个SWIFT系统之外的银行支付系统,不过这个计划后来因为印度自身的“犹豫不决”而不了了之。

2012年,为了维持与伊朗的能源贸易,印度就选择了绕开美元结算,通过在一家印度国有银行开设的卢比账户进行贸易。

最近几年,印度自己也在小步迈进,选择在一些贸易合作中与俄罗斯使用本币结算。就在2021年12月,俄罗斯国防出口公司正式宣布,他家和印度的生意买卖将放弃使用美元进行相互结算,所有支付均以卢布和卢比进行。

除了印度在重要的非民用设备依赖俄罗斯供应,在化肥方面,印度有33%左右的钾盐需要自俄罗斯和白俄罗斯进口。有业内人士指出,由于目前供应受限,化肥价格已经涨至历史新高,但印度对此却无能为力,因为他们一时间还找不到替代供应来源。

美国政府正在考虑对印度实施制裁

据央视新闻3月4日消息,当地时间3月3日,鉴于印度与俄罗斯的军事装备交易密切,美国政府正在权衡是否对印度实施制裁。

负责南亚事务的美国助理国务卿唐纳德·卢在当日的听证会上表示,美国政府正在权衡印度与俄罗斯密切的军事关系对美国造成安全威胁的程度,并考虑是否根据《以制裁反击美国敌人法案》(CAATSA)实施相关制裁。

《以制裁反击美国敌人法案》(CAATSA)由特朗普执政政府于2017年推出,内容包括制裁与俄罗斯国防或情报部门有关的交易。

另据环球时报报道,3月3日,印度新德里电视台(NDTV)宣称,印度可能因为拒绝就俄乌局势表态遭到美国的针对。

NDTV表示,印度是美国的主要合作伙伴之一,但印度从俄罗斯采购S-400防空导弹的决定违反了CAATSA。

NDTV在文章中称,在回答美国是否将因为违反CAATSA而制裁印度的问题时,美国国务院负责南亚和中亚事务的助理国务卿唐纳德·卢告诉参议院外交关系委员会的成员,是否对印度实施制裁将由拜登决定。唐纳德·卢称:“我可以向你们保证,政府将遵循CAATSA,并全面实施该法律。在我们推进任何一项行动时,都会与国会磋商。不幸的是,我不能预先判断当局在豁免问题或制裁问题上的决定,亦或是俄罗斯对乌克兰采取军事行动是否会影响这一决定。”

唐纳德·卢表示,拜登政府尚未就是否制裁印度作出最后决定。他说:“印度现在是我们非常重要的安全伙伴。我们重视这一伙伴关系。”他补充称,由于美国为首的西方国家对俄罗斯实施的经济制裁,其实现在任何国家都很难从俄罗斯采购武器系统,“就在过去几周,我们看到印度取消了从俄罗斯采购米格-29战机、直升机和反坦克武器的订单。”

俄罗斯被排除出SWIFT系统对越南支付活动产生影响

越南《人民报网》3月3日报道,越南经济专家认为,俄罗斯被排除出环球银行金融电信协会(SWIFT)一事不仅影响到该国的支付,而且影响到包括越南在内的许多国家。然而,影响有多大尚需时间具体评估。

业内专家丁仲盛副教授表示,因越南与俄罗斯建立经济合作关系多年,所以,俄罗斯被排除出SWIFT系统一事对越南造成影响,促使越南和俄罗斯(包括私人和国家)之间的商品支付、购买和销售均面临困难。但他认为,上述活动可以使用许多其他方式取代。

越南国际支付交易目前主要由SWIFT系统的国际汇款服务和西联汇款(WU)服务处理,并由国内信用机构与国际组织直接签订合作协议。经济专家表示,目前,主要通过SWIFT系统进行处理,因为这是一个现代、快速和保密度高的全球支付系统,与其他传统支付服务相比,它具有非常高的安全性和更低的成本。

东方股份商业银行总经理阮廷松认为,俄罗斯被排除出SWIFT系统,支付活动将面临不少困难,但一定有其他解决办法。凭借俄罗斯技术水平,各家银行将主动寻找解决方案。

但也有观点认为,目前俄罗斯被排除出SWIFT系统一事只是个别国家的问题,而非全球性问题,因此并未影响到旅居俄罗斯越南人向越南的汇款和越南银行的交易活动。

越南驻俄罗斯使馆商务处报告显示,2021年,越南与俄罗斯进出口总额达71.4亿美元,较2020年增长25.9%,在俄罗斯21个主要贸易伙伴中排名第21位。

SWIFT是200多个国家和地区的1万多家银行和金融机构之间的内部消息传递系统。目前,SWIFT系统中有291家俄罗斯银行会员,占交易流量的1.5%,相当于每年约8000亿美元的付款。

越南-俄罗斯银行(VRB)持有加入俄罗斯个别支付渠道的许可证,提供越南和俄罗斯之间的直接双边汇款服务,两年来,帮助客户和企业进行支付。

来源:浙江贸促综合整理自焦点视界、每日经济新闻、环球网、海外网、中国驻胡志明市总领馆经商处等,版权归原作者所有,侵删。

扫码进入小程序,测评催收成功率

相关文章

新冠两大毒王合体,“Delmicron”降世!

新冠两大毒王合体,“Delmicron”降世!

Jan 4, 2022

港口瘫痪!谈判破裂,全国卡车司机继续罢工!

罢工造成韩国工业中心和主要港口货物运输陷入瘫痪。

Jun 13, 2022

船期延误预警!4.27-5.8日多海域军事任务等!禁航通知!

受俄乌冲突、国内各港口城市疫情等多重因素叠加影响,加剧船期延误等。

Apr 28, 2022

总结2021年外贸8大骗局!一定要警惕起来!

年底了各路的骗子都出来冲业绩了,外贸人属于高危的群体,有些骗局就连老鸟都有可能中招。

Jan 25, 2022

又一货代因资金断裂大量货物积压在港,产生大额滞港费,导致客户货物无法及时签收

资金链断裂,这对任何一家公司都是很致命的。

Jun 8, 2022

突发!阿根廷紧急上线进口监控系统,严控外汇流出!

出口阿根廷的外贸人注意收汇安全!

Mar 16, 2022

美欧关税大动作!欧盟这一项关税决定,让中国商品出口成本更高了!

近日,欧美对关税问题有了新举措,这些对中国有什么影响呢?

Jun 27, 2022

通胀引爆抗议,罢工潮席卷全球!海陆空货运​受影响,船公司已发预警!

一边是爆满的堆场码头,一边是为薪资待遇抗议罢工的码头、铁路、运输工人,双重打击之下,船期和交货时长或将进一步延误。

Jun 28, 2022

联系我们

联系电话:18953285265
QQ:2461438308
Email: sara@gladtrust.com
微信:gladtrust2006