印度要求贷款人提高对进口预付款和信用证的警惕性

[本文来源于2023年06月13日Economic Times网站，作者Dheeraj Tiwari. ]

简介:根据现行规定，如果银行对进口商的记录和诚信感到满意，其可以为500万美元以下的付款制定自己的内部董事会批准的准则。

在收到关于滥用预付款机制和信用证（LC）进口货物的报告后，政府已要求银行加强观察。

一位政府官员证实，在海外支付账户开立后立即迅速付款的几个案例后，5月份向贷款人提出了这个问题。

"这个问题已经向各银行提出，要求他们对可疑的交易进行监视。"他说，"我们发现其中一些预付款是欺诈性的。"他补充说，贷款人应向有关当局报告任何此类活动。

预付款是一种机制，允许进口商在货物发运前支付货款，让出口商感到放心。

根据现行规定，如果银行对进口商的记录和诚信感到满意，其可以为500万美元以下的付款制定自己的内部董事会批准的准则。

一位了解此事的银行高管说，贷款人将很快与政府和印度储备银行分享，他们对控制此类欺诈性交易措施的意见。

他说："建议的措施之一是，在新开的账户中，至少在3-4个月内不允许有大额的预付款交易，"他补充说，贷款人尚未最终确定此类条款和条件。

另一位银行家说，虽然通过开具信用证进行欺诈的可能性较小，但也曾发生过为不存在的货物出示虚假的或伪造的文件来兑现信用证的情况。

他说："在这种情况下，银行只能在发现差异的情况下报告。"信用证是由银行代表进口商签发的，以保证向出口商付款，前提是按照指定的文件满足条款和条件。

2018年，RBI废除了准银行担保工具，如承诺书和印度进口贸易信贷的安慰函，因为其在被指控的1400亿卢比的PNB Nirav Modi骗局中被滥用。

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